Большая часть неплатежей возникает с так называемыми фирмами — однодневками, с которыми активно взаимодействуют мошенники. Вступая в отношения, вам следует знать: кто ваш партнер, сколько лет он работает на рынке, с какими организациями подобно вашей ему приходилось работать, какова его репутация.

Как это сделать? У каждого нового партнера, если размер его обязательств перед вами является значительным, запрашивайте: устав, информацию о заказчиках, которую вы сможете проверить, бухгалтерский баланс. Вы увидите: год образования организации, размер уставного фонда, установите учредителей, размер организации, размер прибыли, наличие основных средств.

Если речь идет о крупном контракте, обязательно проверьте, не возбуждена ли в отношении вашего партнера процедура банкротства и каков размер кредиторской задолженности у вашего должника. Иногда выгоднее отказаться от сомнительной сделки.

Пример: Доверяй, но проверяй
Организация (генеральный инвестор строительства) привлекает средства под строительство жилого комплекса. Потенциальный инвестор намеревается инвестировать в строительство крупные средства. При проверке генерального инвестора выясняется, что эта организация 2 года назад привлекла деньги под строительство жилого дома, но жители до сих пор не могут оформить свои квартиры в собственность, поскольку организацией нарушены права города на предоставление городу в собственность 30% квартир. При проверке разрешающих документов на строительство жилого комплекса выясняется, что генеральный инвестор не оформил инвестиционный контракт с правительством Москвы на строительство комплекса, следовательно, у него отсутствует обязательная разрешительная документация, позволяющая вести строительство. При таких обстоятельствах договор соинвестирования, который намеревался заключить инвестор, является ничтожной сделкой.